IDENTIFICATION PERSONNELLE :

1) QUEL EST VOTRE ÂGE ?

Plus de 69 ans
Entre 60 et 69 ans
Entre 50 et 59 ans
Entre 40 et 49 ans
Entre 18 et 39 ans

2) QUELLE EST VOTRE REVENU BRUT ?

25 000 $ et moins
25 001 $ à 50 000 $
50 001 $ à 75 000 $
75 001 $ à 100 000 $
100 001 $ et plus

3) QUELLE EST VOTRE VALEUR NETTE (ACTIF - PASSIF) ?

25 000 $ et moins
25 001 $ à 50 000 $
50 001 $ à 100 000 $
100 001 $ à 200 000 $
200 001 $ et plus

4) QUAND PRÉVOYEZ-VOUS COMMENCER À FAIRE DES SORTIES DE FONDS ?

Dans moins de 3 ans
D'ici 3 à 5 ans
D'ici 6 a 12 ans
D'ici 13 à 20 ans
Dans plus de 20 ans

5) AU COURS DES 5 PROCHAINES ANNÉES, VOUS PRÉVOYEZ :

Faire des retraits de votre capital sur une base régulière
Retirer la totalité de votre rendement et une partie de votre capital.
Retirer tout votre rendement sans toucher à votre capital.
Retirer une partie de votre rendement seulement.
Accumuler des épargnes avec votre rendement (aucun retrait).

6) VOUS FAITES UN PLACEMENT DE 10 000 $ POUR UN AN. APRÈS UN AN, DANS QUELLE FOURCHETTE ACCEPTERIEZ-VOUS QUE LA VALEUR FINALE POTENTIELLE DE VOTRE PLACEMENT INITIAL SE SITUE ?

Entre 9 950 $ et 10 300 $
Entre 9 500 $ et 11 000 $
Entre 9 000 $ et 11 500 $
Entre 8 500 $ et 12 000 $
Entre 8 000 $ et 12 500 $

7) INDIQUEZ VOTRE NIVEAU DE TOLÉRANCE AUX RISQUES LIÉS À L'INVESTISSEMENT DE VOTRE ARGENT.

Très faible - Je n'aime pas l'idée de risquer mon argent. Mon seul objectif est de conserver les sommes que j'ai investies en toute sécurité à l'abri des hausses et des baisses de marché.
Faible - Bien qu'une baisse de la valeur de mes placements me dérange, je suis prêt à tolérer une baisse occasionnelle de 5% maximum sachant qu'à long terme le rendement de mes placements sera plus élevé.
Modéré - Je suis prêt à tolérer une baisse à court terme de 5% à 10% de la valeur de mes placements en autant que je puisse compter sur un rendement à long terme plus élevé.
Élevé - Je suis à l'aise avec une baisse à court terme de 10% à 20% de la valeur de mes placements parce que je sais qu'à long terme mon rendement me permettra de rattraper cette baisse.
Très élevé - J'ai bon espoir d'obtenir une croissance à long terme. Une baisse à court terme (moins d'un an) de 20% de la valeur de mes placements ne m'inquiète pas.

8) QUEL EST VOTRE NIVEAU DE CONNAISSANCE DES PLACEMENTS?

Très faible - Je commence à me familiariser avec les placements.
Faible - Mes connaissances en matière de placements sont limitées. Je sais que certains placements sont plus risqués que d'autres.
Modéré - Je connais les différents types de placements et les risques qui s'y rattachent (je comprends que les actions sont plus risquées que les obligations).
Avancé - Je suis familier avec les actions, les obligations et les fonds de placement. Je comprends les niveaux de risque et leurs fluctuations dans le temps.
Très avancé - Je surveille assidûment les marchés (les actions, les obligations, les fonds, l'immobilier, etc.) et j'en ai une connaissance approfondie ce qui me permet ainsi d'être une source de conseils pour les gens.