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ANALYSE DE BESOINS FINANCIERS

CLIENT 1CLIENT 2
1) Nom du ou des client(s)
2) Liquidités
Liquidités: inscrire le total de vos avoir liquide respectif (comptes chèques, compte épargne et autres)
3) RÉER
RÉER: inscrire le total de vos avoir RÉER respectif (fonds de pension, REER, CRI, FERR, FRV, etc)
4) Actions, obligations, fonds
Actions, obligations, fonds: inscrire le total de vos avoir HORS RÉER respectif (actions, placement garantie, fond de placement)
5) Résidence principale
Valeur de votre domicile si propriétaire (Prix de vente si vous vendiez aujourd'hui, divisé par deux si deux propriétaires)
6) Biens immobiliers
Biens immobiliers: Valeur de vos résidence secondaire si propriétaire (Prix de vente si vous vendiez aujourd'hui, divisé par deux si deux propriétaires)
7) Assurance-Vie totale
Assurance-Vie totale: Somme des assurances-vie détenues (excluant les assurances-collectives)
8) Autres éléments d'actifs
Autres éléments d'actifs: Sommes des autres possessions de valeur (voiture, bateau, œuvre d'art, etc)
9) Hypothèque
Hypothèque: Solde hypothécaire le cas échéant (divisé par deux si deux propriétaires)
10) Emprunts et autres dettes
Emprunts et autres dettes: Sommes des autres dettes (carte de crédit, prêt auto, marge de crédit, etc)
11) Autres besoins de liquidités
Autres besoins de liquidités: Frais funéraires (15 000$) + lègue à la succession + don + héritage, etc.
12) Montant pour les enfants
Montant pour les enfants: Montant nécessaire afin de subvenir aux besoins des enfants (par année, multipliez par le nombre d'enfants)
13) Fonds pour les études
Fonds pour les études: Montant épargné pour les études des enfants (par année)
14) Revenu annuel
Revenu annuel: Revenu annuel gagné BRUT
15) Nombre d'années
Nombre d'année à maintenir le revenu du défunt: entre 5 ans et le nombre d'année avant la majorité des enfants